Dzisiejsze środowisko finansowe to dynamiczna sfera, która szybko dostosowuje się do potrzeb użytkowników. Jedną z nich jest przestrzeganie standardów bezpieczeństwa przepływów pieniężnych, co pozwala na dokonywanie przelewów międzynarodowych lub otwieranie rachunków za granicą zgodnie z wymogami organów regulacyjnych.
Zapewnienie przejrzystości procesów finansowych, Dowód funduszy (PoF). Jest to procedura mająca na celu udokumentowanie źródło funduszy.
Dlaczego banki chcą tych informacji?
Informacje o źródle dochodu są wymagane w celu zapewnienia zgodności z warunkami umowy. AML oraz KYC które z kolei są częścią środków mających na celu zwalczanie nielegalnych transakcji pieniężnych.
Celem PoF jest wykazanie, że pieniądze pochodzą wyłącznie z legalnych źródeł. Wszystkie banki podlegają organom regulacyjnym, które mogą nałożyć na nie grzywnę lub cofnąć licencję, jeśli aktywa przechodzące przez nie nie są weryfikowane zgodnie z obowiązującymi przepisami dotyczącymi zwalczania prania pieniędzy i finansowania działalności przestępczej.
Jakie dokumenty są wymagane, aby przejść przez PoF?
Oto lista dokumentów, których bank może wymagać w ramach procesu PoF:
- Deklaracje podatkowe
Pokaż, że wszystkie twoje dochód została zadeklarowana, a podatki zostały zapłacone;
- Wyciągi bankowe
Daj możliwość zanurzenia się w historia przepływu i akumulacji środków;
- Umowy
Mogą to być inwestycje lub zakup i umów sprzedaży, które wyjaśniają wpływy dużych sum pieniędzy;
- Certyfikaty
Zaświadczenia o dochodach i dywidendach dają możliwość szczegółowego śledzenia legalnego pochodzenia funduszy biznesowych.
Jakie trudności mogą wystąpić w procesie PoF?
Istnieje kilka najczęstszych trudności, jakie klienci mogą napotkać w procesie PoF:
- Brak niezbędnej dokumentacji
Mogą one zostać utracone lub być przechowywane w różnych jurysdykcjach;
- Nieaktualne informacje
Informacje zawarte w istniejących dokumentach mogą stracić na znaczeniu;
- Trudności w tłumaczeniu dokumentów
Banki mogą mieć pewne standardy dotyczące tłumaczenia dokumentów, których należy przestrzegać.
Dostarczenie wszystkich dokumentów w odpowiedniej kolejności wymaga czasu, co może wystarczyć do zamrożenia środków lub nawet odmowy otwarcia konta.
