Держфінмоніторинг не вклався у строки і не подав звіт про Четверту національну оцінку ризиків (НОР-4) відмивання коштів — ключового зобов’язання перед ЄС у рамках Ukraine Facility. Порушення задокументувала Урядова рада з питань запобігання та протидії відмиванню коштів на засіданні 30 червня 2026 року. Єврокомісія присвоїла відповідному індикатору статус «протермінований» і «проблемний» у рамках програми Ukraine Facility, а €67 млн фінансової підтримки опинилися під прямою загрозою.
Національна оцінка ризиків — обов’язковий аналітичний інструмент за стандартами FATF та директивами ЄС з AML/CFT: держава систематично оцінює загрози відмивання коштів, фінансування тероризму та розповсюдження зброї масового знищення. Попередні оцінки в Україні проводились у 2016, 2019 та 2022 роках — остання відбулась навіть попри перший рік повномасштабного вторгнення. НОР-4 мала бути завершена в IV кварталі 2025 року відповідно до розпорядження Кабінету Міністрів №244-р від 18 березня 2024 року, що затвердило план виконання зобов’язань за Ukraine Facility. Станом на липень 2026 року документ не поданий.
Ukraine Facility — це програма ЄС обсягом до €50 млрд на 2024–2027 роки: Україна отримує фінансові транші в обмін на виконання конкретних реформ відповідно до індикаторів затвердженого плану. Підготовка НОР-4 закріплена як крок 4.8 цього плану. У травні 2026 року Рада ЄС схвалила сьомий платіж — близько €2,8 млрд. Проте невиконані зобов’язання накопичуються: Єврокомісія оцінює ризик за індикатором 4.8 у €67 млн, а публічна позначка «проблемний» безпосередньо ускладнює розблокування цієї суми.
За даними ZN.UA, безпосередню відповідальність за затримку несе голова Держфінмоніторингу Філіп Пронін, який не затвердив звіт у встановлений строк. Урядова рада доручила службі завершити підготовку НОР-4 якнайшвидше з урахуванням зауважень Міністерства фінансів та профільних відомств. Додатковий контекст: Україна паралельно веде переговори щодо приєднання до SEPA, де бездоганний AML-комплаєнс є обов’язковою передумовою — будь-які публічні прострочення в офіційних документах ЄС потрапляють у поле зору регуляторів.
Що це означає для капіталу
Ukraine Facility — ключовий канал зовнішнього фінансування в умовах воєнного часу, і затримка в AML-звітності несе щонайменше три наслідки. Прямий: Єврокомісія має право не зарахувати незакритий індикатор і зменшити черговий трансфер на €67 млн, скорочуючи приплив євровалюти до державних рахунків. Системний: FATF та MONEYVAL ведуть постійний моніторинг якості AML/CFT-реформ в Україні; фіксація прострочення в офіційній документації ЄС є публічним сигналом слабкості інституційної спроможності і може вплинути на висновки наступних оцінок відповідності. Репутаційний: капітали, зорієнтовані на майбутню юрисдикцію ЄС, оцінюють регуляторну дисципліну країни-реципієнта. Систематичні затримки у виконанні AML-зобов’язань підвищують сприйнятий комплаєнс-ризик для банків-кореспондентів, інституційних інвесторів та фінтех-партнерів, що планують операції через Україну.
Індикатор
- €67 млн — обсяг фінансування Ukraine Facility під загрозою через прострочений індикатор 4.8 (НОР-4); Єврокомісія присвоїла статус «протермінований» та «проблемний».
- IV квартал 2025 року — встановлений дедлайн за розпорядженням Кабміну №244-р, який Держфінмоніторинг зірвав; звіт не поданий станом на липень 2026 року.
- Крок 4.8 — номер невиконаного індикатора в плані виконання Ukraine Facility; одне з кількох реформних зобов’язань у сфері AML/CFT.
- 2016 / 2019 / 2022 — роки трьох попередніх НОР в Україні; четверта оцінка мала стати першою, завершеною в межах програми Ukraine Facility під контролем Єврокомісії.
