За перше півріччя 2026 року Державна служба фінансового моніторингу України (Держфінмоніторинг) передала правоохоронним органам 1 368 матеріалів щодо підозрілих фінансових операцій — утричі більше, ніж за аналогічний період минулого року. Загальна сума виявлених підозрілих транзакцій склала 194,2 млрд грн — більш ніж удвічі вище порівняно з H1 2025. Ці результати фіксують системне посилення фінансової розвідки в умовах воєнного стану та охоплюють чотири ключових напрямки: бюджетні злочини, схеми ухилення від сплати податків, мережі «дропів» та фінансування тероризму.
Антикорупційний напрямок залишається пріоритетним. Протягом шести місяців 2026 року служба підготувала 269 матеріалів щодо операцій з ознаками розкрадання державних коштів і корупції — загальна сума цих транзакцій становить 47,7 млрд грн. Документи передані до відповідних правоохоронних структур для процесуального реагування. Розслідування охоплюють схеми перерозподілу бюджетних ресурсів через підставні компанії та фіктивні контракти.
Другий масштабний напрямок — виявлення схем ухилення від сплати податків та легалізації тіньових доходів. За звітний період підготовлено майже 500 матеріалів; загальна сума охоплених операцій склала 114,5 млрд грн — понад 58% від загального обсягу підозрілих транзакцій. Паралельно Держфінмоніторинг бере участь у роботі міжвідомчої робочої групи разом із Мінфіном, Державною податковою службою, Державною міграційною службою та Бюро економічної безпеки — у межах спільної стратегії детінізації економіки та зниження тиску на законослухняний бізнес.
Окремий фронт роботи — боротьба з мережами «дропів»: осіб, яких організатори схем залучають для транзитного переміщення незаконних коштів через банківський сектор. У рамках цього напрямку досліджено понад 24 тисячі рахунків у 25 банках та одній небанківській фінансовій установі. Виявлено більш ніж 12 тисяч осіб з ознаками участі у «дроп»-схемах, а загальна сума операцій на цих рахунках перевищила 18,5 млрд грн. Для фінансових установ ці дані є прямим сигналом: регулятор здатен охоплювати весь транзакційний ланцюжок у масштабному режимі.
Четвертий блок — протидія фінансуванню тероризму та порушенням санкційного законодавства. Протягом першого півріччя правоохоронні органи отримали 36 матеріалів, що стосуються можливого фінансування тероризму, колабораційної діяльності та фінансових потоків, пов’язаних зі збройною агресією Росії проти України. Голова служби Філіп Пронін підкреслив, що фінансова розвідка системно протидіє схемам обходу санкцій, які використовуються для підтримки збройного конфлікту.
Що це означає для капіталу
Для фінансового сектору трикратне зростання переданих матеріалів означає вихід AML-контролю на якісно новий рівень. Банки, платіжні компанії та небанківські фінансові установи опиняються під прицільним наглядом: масштаб «дроп»-розслідування — 24 тисячі рахунків за одним аналітичним напрямком — демонструє технологічну спроможність служби охоплювати весь транзакційний ланцюжок без виключень.
Для власників капіталу і бізнесу є конкретні наслідки. Клієнти без прозорої документації щодо джерела коштів стикаються з суттєво вищим ризиком блокування рахунків і включення до реєстрів підозрілих операцій. Сфери нерухомості, торгівлі дорогими активами та готівкових розрахунків перебувають під посиленим наглядом — придбання транспортних засобів і нерухомості без підтверджених офіційних доходів автоматично потрапляє до поля зору фінрозвідки. Оновлений порядок фінансового моніторингу 2026 року встановлює нові стандарти для первинних суб’єктів — банків, фінтех-компаній і платіжних сервісів.
Для міжнародних платіжних операторів і фінтех-компаній, що обслуговують клієнтів з України або мають транзакційні зв’язки з українськими контрагентами, актуальним стає своєчасний перегляд профілів ризику та процедур due diligence відповідно до нового рівня активності Держфінмоніторингу.
Індикатор
- 194,2 млрд грн — загальна сума підозрілих фінансових операцій за H1 2026; більш ніж удвічі вище за аналогічний показник 2025 року (за даними PSM7 та Інтерфакс-Україна).
- 1 368 матеріалів — передано до правоохоронних органів за 6 місяців 2026 року, що у 3 рази більше, ніж за H1 2025.
- 47,7 млрд грн — операції з ознаками розкрадання державного бюджету та корупції (269 матеріалів); 114,5 млрд грн — схеми ухилення від оподаткування (~500 матеріалів).
- 12 000+ «дропів» — виявлено у ході аналізу понад 24 000 рахунків у 25 банках та одній небанківській фінансовій установі; сума пов’язаних операцій — 18,5 млрд грн.
