Проблеми з виведенням капіталу з України: виклики, альтернативи та рішення

В умовах війни та економічної нестабільності багато українців шукають способи виведення капіталу за кордон для збереження активів та інвестування. Однак цей процес супроводжується низкою перешкод, включаючи державні обмеження, ризики блокування платежів та труднощі з банківськими рахунками. У цій статті розглянемо основні проблеми та можливі шляхи вирішення цих складнощів.

Проблеми з міжнародними платежами та блокуванням рахунків

Однією з головних проблем, з якою стикаються українці, є блокування міжнародних платежів. Особливо це стосується великих сум або транзакцій, пов’язаних із криптовалютами чи нестандартними платіжними системами. Ці випадки нерідко спричинені посиленими перевірками банків та платіжних систем, спрямованими на боротьбу з фінансовими махінаціями.

Держава також встановила обмеження на вивезення капіталу з України, щоб утримати кошти всередині країни та підтримати економіку. Раніше можна було задекларувати готівку на кордоні, але зараз це стало складніше через нові вимоги до підтвердження походження коштів. Для вивезення великих сум готівки необхідно мати документальні підтвердження про зняття цих коштів з банківського рахунку, чого у багатьох українців немає, що значно ускладнює цей процес.

 Альтернативні способи виведення капіталу: криптовалюти та платіжні системи

Через суворі обмеження та високі ризики блокування платежів, багато українців шукають альтернативні способи виведення коштів за кордон. Одним із таких варіантів є використання криптовалют. Криптовалюта стає все більш популярною як спосіб виведення капіталу за кордон, оскільки дозволяє уникнути традиційних банківських перевірок. Проте криптовалютні операції також мають свої обмеження. Важливо мати документальне підтвердження походження криптоактивів, наприклад, у вигляді податкової декларації чи контракту з позикодавцем.

Іншим варіантом є використання міжнародних платіжних систем, таких як Wise або Revolut, які дозволяють здійснювати транскордонні перекази. Вони можуть бути частковим рішенням для виведення капіталу, але тут також є ризики. Ці платформи можуть блокувати кошти, якщо транзакції пов’язані з криптовалютами або не відповідають їхнім внутрішнім політикам безпеки. Крім того, платіжні системи можуть вимагати підтвердження походження коштів, що знову повертає до питання документальної прозорості транзакцій.

 Виведення коштів за допомогою криптовалют: надійність та ризики

Попри складнощі, криптовалюти все ж вважаються одним із найбільш надійних способів переведення коштів за кордон. Наприклад, після купівлі криптовалюти в Україні, ці активи можна обміняти на фіатні гроші за кордоном, з подальшим зарахуванням на банківські рахунки. Але навіть цей процес не завжди є простим. Багато європейських банків відмовляються працювати з криптовалютами через побоювання щодо відмивання грошей, а також через жорстке регулювання цієї галузі. Тому важливо правильно структурувати документи, що підтверджують походження криптовалюти.

В інтерв’ю для УкрІнвестКлубу Олексій Рудь, Co-founder та CEO xPaid зазначає:

“Одним з популярних способів придбання криптовалюти в Україні є її купівля через обмінники. Це найшвидший та найлегший варіант, але при цьому не завжди можливо отримати офіційний документ про проведену операцію. Для того, щоб уникнути проблем з переведенням коштів за кордон, рекомендується отримувати скріншоти та документи від обмінника або ж укладати договір позики, який можна використовувати як доказ.”

Податкові наслідки та звітність перед регуляторами

Не менш важливим є податковий аспект виведення капіталу. Недотримання правил щодо структурування походження коштів може призвести до серйозних податкових наслідків. Важливо мати належні документи, що підтверджують походження криптовалюти або інших активів. Також варто врахувати вимоги європейських регуляторів, які можуть вимагати звітування про операції з великими сумами.

Такі платіжні системи, як Wise та Revolut, можуть автоматично повідомляти українським податковим органам про операції клієнтів, якщо вони перевищують певні ліміти. У таких випадках важливо заздалегідь проконсультуватися з юристом або фінансовим консультантом для правильного структурування операцій.

Вибір платіжної системи: що варто врахувати

Важливим аспектом виведення коштів є вибір правильної платіжної системи. Платформи, такі як Wise та Revolut, пропонують зручні рішення для міжнародних переказів, але вони можуть бути не завжди сумісними з криптовалютними операціями. Багато з цих сервісів блокують транзакції, які пов’язані з криптоактивами, або ж встановлюють жорсткі ліміти на переведення великих сум.

Для мінімізації ризиків в xPaid, пропонують спеціалізовані послуги з легального обміну криптовалют на фіатні кошти, а також співпрацюють із платіжними інституціями, які готові працювати з криптовалютними операціями. Це гарантує безпеку від блокування коштів та спрощує процес переказу.

Прослухати підкаст "Як вивезти та легалізувати кошти за кордоном без податкових ризиків і блокувань" можна тут: